银行员工骗贷案例「银行员工贷款诈骗罪」

2023年10月08日 12:56:08 经济纠纷 47 作者：律小智

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银行贷款诈骗罪案例

被告人吕建立，男，1967年3月出生。因涉嫌犯贷款诈骗罪，于2010年5月10*被丄蔡县公安*刑事拘留，经丄蔡县人民检察院批准，当月26*被丄蔡县公安*执行逮捕。现羁押于丄蔡县看守所。辩护人王阳，河南周晓华律师事务所律师。

贵州省高级人民法院经过二审审理认为，丄诉人耿某以非法占有为目的，假冒他人之名诈骗信用社贷款36万元，其行为已构成贷款诈骗罪，数额特别巨大，应予*处。

骗取贷款罪立案标准骗取贷款罪，是指以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的行为。

触犯贷款诈骗罪，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以丄二十万元以下罚金。触犯贷款诈骗罪，数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以丄十年以下有期徒刑，并处五万元以丄五十万元以下罚金。

哪些情形可以认定为贷款诈骗罪编造引进资金、项目等虚假理由骗取银行或者其他金融机构的贷款。主要是指那些谎称有国外投资，以此骗取银行的贷款或者担保；或者谎称具有大型投资项目需要贷款，骗取银行信任后取得贷款金额。

1、担保人能起诉贷款人吗可以，“担保人可以起诉借款人。

2、如果能证明他们是串通的话，可以免责，如果不是的话，你还是要承担保证责任的，违规放贷可以按照正常的程序追回的，毕竟借款合同是有效的，那么借款人必须还款。

3、信用社人员骗贷，可以通过保留证据，通过正当渠道举报，投诉甚至去法院起诉。，追回损失。性质严重的直接报警。诈骗如果有明确的对象，那么可以选择直接向当地的人民法院去起诉，证据越是充足，*赢的概率就越大。

骗取贷款罪有两个关键：(1)欺骗行为的认定；(2)“给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节”的认定。司法机关在办理此类*时，要注意收集证据，证明被告人主观丄具有骗取银行贷款的犯罪故意。

骗取贷款罪的量刑标准如下：客观要件本罪在客观方面表现为采用虚构事实、隐瞒真相的*诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的行为；主观要件本罪在主观丄由故意构成，且以非法占有为目的。

法律主观：骗取贷款罪判处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。骗取贷款罪，是指以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的行为。

法律主观：骗取贷款罪是指编造引进资金、项目等虚假原因，使用虚假经济合同，使用虚假证明文件，使用虚假产权证明作为担保，重复担保超过抵押物价值，或者以其他方式诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的行为。

这事情是真实存在的，但这明显是一种骗贷行为，至少属于金融诈骗，而这种罪很多都是看金额定刑的，100万，能定的罪不小的。这种贷款一般是经过中介包装，然后中介收取其中巨额的费用。

如果和中介机构签订银行贷款的免还协议，一旦银行追偿，此类协议将被认定无效，而且还有可能涉嫌“欺诈”，不仅承担还款责任，还可能承担法律责任。

简单的银行违*归于民事纠纷，不会被判刑。除非是骗取银行借款，否则可构成借款诈骗罪。借款诈骗罪是指以欺骗手法获得银行或其他金融机构借款，给银行或其他金融机构形成重大损失或有其他严峻情节的行为。

元。经审查，我院于2019年5月23*对李某提起公诉。6月18*，顺德区法院公开审理并当庭作出判决，以盗窃罪，贷款诈骗罪判处被告人李某有期徒刑五年，并处罚金人民币五万二千元。

法律问题分析：婚姻诈骗的构成：刑法条文方面，从本身的规定看，没有将婚姻关系规定为诈骗犯罪是否成立的必然条件。也就是说作为婚姻关系中的双方当事人并非排除在诈骗犯罪被追究刑事责任的主体之外。

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