流动资金需求测算(新增流动资金需求测算)
大家好,今天我来为大家介绍一些有关流动资金需求测算和新增流动资金需求测算的知识,毕竟这些话题在生活中非常常见。我会尽力让这篇文章既深入又易懂,希望大家都能够从中获益。
银监会《流动资金贷款需求量的测算参考》计算公式
1、以下是该公式的基本内容:流动资金贷款需求量=营运资金需求量-现有流动资金-预期新增流动资金具体来说,这个公式包括三个部分:营运资金需求量:是企业正常经营所需的资金总额。
2、银监会《流动资金贷款需求量的测算参考》计算公式是:营运资金量-丄年度销售收入×(1-丄年度销售利润率)×(1预计次数)。其中,营运次数=360/(存货周转天数应收账款周转天数-付账款周转天数预付账款周转转天数)。
3、借款人自有资金=所有者权益-非流动资产(固定资产净值+无形资产-长期借款)。既然是计算流动资金额度,那么我们需要知道的就是自有资金中用于正常生产周转的部分。
流动资金需求如何测算
流动资金具体测算*扩大指标估算法:是一种简化的流动资金估算*,可参照同类企业流动资金占销售收入与经营成本的比例,或单位产量用流动资金的数额估算。
银监会《流动资金贷款需求量的测算参考》计算公式是:营运资金量-丄年度销售收入×(1-丄年度销售利润率)×(1+预计次数)。
以下是该公式的基本内容:流动资金贷款需求量=营运资金需求量-现有流动资金-预期新增流动资金具体来说,这个公式包括三个部分:营运资金需求量:是企业正常经营所需的资金总额。
二是以实际销售增长代替预测增长。在授信额度测算时往往采用预测数,而审计时则应通过对信贷企业销售的同比增长情况进行目前实际的流动资金需求测算。
流动资金的内容:估算借款人借款人营运资金量影响因存货、应收账款、应付账款。在调查基础丄,预测各项时间变化,合理估算借款人营运资金量。
流动资金的测算方式流动资金具体的测算*包括扩大指标估算法与分项详细估算法。
流动资金贷款需求量测算需要考虑哪些内容?
估算新增流动资金贷款额度 将估算出的借款人营运资金需求量扣除借款人自有资金、现有流动资金贷款以及其他融资,即可估算出新增流动资金贷款额度。
借款人流动资金需求分析与测算,此部分内容主要包括分析借款人经营规模及运作模式、季节性、技术性及结算方式等因素对借款人流动资金需求量的影响。
将估算出的借款人营运资金需求量扣除借款人自有资金、现有流动资金贷款以及其他融资,即可估算出新增流动资金贷款额度。
所以测算时如果考虑非公式中科目,还要通盘考虑。调查企业发展规模,合理确定营运资金流动资金贷款需求量测算,是基于借款人*常生产经营所需营运资金与现有流动资金的差额(即流动资金缺口)确定。
我们已经结束了有关流动资金需求测算和新增流动资金需求测算的问题分享,希望我的知识可以为您提供一些实用的信息。如果您还有任何疑问或者建议,请随时与我沟通。